Eesti kommertspangad pole seotud ebaseaduslike rahapesuoperatsioonide ja võimalike maksupettustega. Vastupidiselt mõnes meediakanalis väidetule tehakse kommertspankades tõsist tööd võimaliku rahapesu välistamiseks ning abistatakse Riigi Maksuametit maksupettuste tuvastamisel.

Eesti Pank kontrollis avalikkuse tähelepanu pälvinud lepinguid Hansapanga ja Optiva Panga ning firma "Divec" vahel kontode avamise kohta Eesti kommertspankades ning tuvastas, et kommertspankade tegevus vastab kehtivale seadusandlusele, mis omakorda tugineb rahvusvahelistele nõuetele.

Nimetatud lepingud ei anna võimalust avada Eesti kommertspankades anonüümseid või kodeeritud arveid, mis on Eesti Vabariigis seadusega keelatud. Samuti on tagatud Eesti kommertspankades asuvate pangakontode omanike identifitseerimine nõutaval tasemel. Samas täidavad kõik Eesti kommertspangad rahvusvahelisel praktikal põhinevat "Rahapesu tõkestamise seadust". Viimasest tulenevalt informeerivad pangad rahapesu andmebürood kahtlastest rahaülekannetest, ükskõik milliste arvete kaudu neid teha soovitakse.

Riigi Maksuamet kinnitab, et puuduvad andmed Eesti kommertspankade seotuse kohta hetkel menetluses olevate maksupettustega. Samas on Maksuametil maksukorralduse seaduse ja krediiasutuse seaduse raames tihe koostöö kõigi Eesti kommertspankadega. Viimased on alati edastanud kõik Maksuameti tööks vajalikud andmed, mis on seadustega ette nähtud.

Viimasetel päevadel levitatud spekulatsioonid võimalikust rahapesust Eesti kommertspankades ei oma mingitki tõsiselt võetavat alust. Kahetsusväärsel kombel on läbisegi ja süsteemitult käsitletud mõisteid "pangakonto", "võimalik maksupettus", ja "rahapesu" ning jõutud järeldusteni, mis ei vasta vähimalgi määral tegelikule olukorrale.

Välistamaks Eesti kommertspankade kasutamist rahapesuks on Eestis kehtestatud rahvusvahelistele nõuetele vastav seadusandlus ja piisav kontroll kahtlaste tehingute üle. Kõikidel pankadel on kehtestatud ka vajalikud sisemised protseduuri- ja kontrollreeglid. Kui kellelgi on konkreetseid andmeid rahapesu või selle kahtluse kohta tuleb sellest koheselt informeerida Eesti õiguskaitseorganeid, kes viivad läbi seadustest tulenevad toimingud ja karistavad süüdlasi.

Käesolev kommentaar ei puuduta firma "Divec" tegevust, mille uurimisega tegeleb edasi Riigi Maksuamet.